Quando o assunto é gestão financeira empresarial o que não falta são estratégias e ferramentas para ajudar nas atividades. Entre tantos conteúdos e sugestões, uma preocupação básica e essencial é o fluxo de caixa.
Isso porque ele é a ferramenta que faz toda a diferença para qualquer empresa, já que permite o planejamento e organização financeira eficiente, sem contar que é uma estratégia de crescimento eficaz.
Para entender exatamente como funciona o fluxo de caixa, todos os seus benefícios e formas de colocá-lo em prática, veja, a seguir, tudo o que separamos sobre o assunto.
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta para controlar todas as movimentações financeiras de um negócio – tanto as entradas quanto as saídas de dinheiro. Ou seja, um recurso para acompanhar e manter a saúde financeira do empreendimento sempre em dia.
Mas, afinal, o que registrar no fluxo de caixa?
Para realmente ter o controle de tudo o que entra e sai do seu caixa, você precisa registrar os seguinte itens:
- Recebimentos: vendas à vista em dinheiro, cheque, cartões; vendas a prazo, recebimento de duplicatas e afins;
- Pagamentos: compras à vista e a prazo, pagamentos de duplicatas, pagamento de despesas, entre outros;
- Previstos: recebimentos e pagamentos planejados para os próximos três meses.
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Conhecer os tipos de fluxo de caixa existentes vai te ajudar a escolher um modelo que esteja mais alinhado com seus objetivos e necessidades.
No caso, as opções mais comuns são:
Fluxo de caixa operacional: é considerado o mais básico. Ele indica os resultados e caixa disponível depois do acompanhamento das receitas por um período determinado.
Fluxo de caixa projetado: é um modelo mais avançado. A ideia é coletar dados para fazer projeções e planejamento das ações futuras.
Fluxo de caixa livre: avalia a capacidade de geração de capital de curto a longo prazo.
Por que usar o fluxo de caixa?
Você tem uma visão clara da situação financeira da sua empresa, avaliando tanto o presente quanto o futuro. Sabendo se tem ou não dinheiro, você se organiza melhor para tudo o que precisar comprar e pagar.
Alguns dos benefícios que vale a pena destacar:
- Organizar o pagamento das contas;
- Planejar investimentos;
- Prever os apertos financeiros;
- Negociar os prazos de pagamento com os fornecedores;
- Organizar promoções, principalmente em datas comemorativas;
- Evitar gastos desnecessários;
- Encontrar oportunidades de economia.
💡 Saiba também: Como separar o dinheiro da empresa do pessoal
Como fazer um fluxo de caixa na sua empresa?
Além de aprender a usar essa ferramenta, é fundamental que você mantenha o processo atualizado e detalhado.
Veja agora como fazer isso no seu dia a dia em três passos.
Passo 1: registre todas as movimentações
Comece fazendo um registro criterioso e detalhado de todos os valores gastos e recebidos pela sua empresa, desde os mais irrelevantes até os mais altos. Não deixe nada de fora!
Passo 2: faça as categorizações
Aproveite tudo o que foi registrado e faça a categorização dos custos, despesas e receitas. Nessa hora, faça uma organização que faça sentido para sua operação, por exemplo fornecedores, investimentos e vendas. Nada de colocar apenas “gastos” e “ganhos”.
Passo 3: projete o futuro
Com tudo organizado e registrado, é possível criar suas projeções para os próximos meses. Você pode ter como base os valores médios dos relatórios de movimentação.
Atenção: registre os dados no papel, num programa de gestão ou em uma planilha pronta, disponível na internet. Uma sugestão é a do Sebrae.
Melhore sua gestão financeira com controle do seu caixa
Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e como pode ser usado para organizar as finanças do seu negócio, aproveite a ferramenta para melhorar sua gestão e ter mais facilidade para planejar seu crescimento.
